高明的保險銷售可以將客戶很好的掌控在自己的計劃之下，要做到勤懇、拼搏。下面給大家分享一些關(guān)于保險銷售活動后的工作心得總結(jié)范文5篇，希望能夠?qū)Υ蠹矣兴鶐椭?/p>
20__年七月，我加入到了中國人壽保險公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項工作任務(wù)。以下是本人一年來的工作情況匯報。
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。
二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度
一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項工作任務(wù)
一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實、做好。
20__年上半年對于我來說是艱辛的半年，也是收獲的半年，是生命改變的半年，也是心滿意足的半年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰(zhàn)，有皆大歡喜，這一年的工作糾結(jié)輾轉(zhuǎn)而又碩果累累，這半年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺?？偨Y(jié)反思自己的20__年更多的是成長、收獲、幸福、感恩、淡定。
半年來，__保險公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展。今年各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@半年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的__保險市場，強(qiáng)化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為__保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。
二、業(yè)務(wù)管理
1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的上半年年銷售任務(wù)，制定各個周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，可實現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保目標(biāo)計劃的順利完成。
三、工作中的不足
由于業(yè)務(wù)較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。
總之，半年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，在思想上提高職工的認(rèn)識，行動上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績。下半年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。下半年年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
20__年是我進(jìn)入__財險工作的第一個完整年度，也是__地區(qū)保險市場競爭更加激烈的一年，是公司拓展市場、持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵一年。不知不覺中，新年伊始，現(xiàn)就20__年度重要工作情況做如下總結(jié)：
回顧20__年，有碩果累累的喜悅，有與同事協(xié)同攻關(guān)的艱辛，也有遇到困難和挫折時惆悵，面對系統(tǒng)變更等新的挑戰(zhàn)，在20__年的基礎(chǔ)上我開始認(rèn)真鉆研，努力從多方面學(xué)習(xí)掌握各種業(yè)務(wù)知識和技能，提高我的業(yè)務(wù)工作能力，并且熟悉掌握銷售管理崗許多工作流程及操作。
一、勤收集、勤整理、勤統(tǒng)計分析是我自接手工作來養(yǎng)成的一個習(xí)慣。
我們知道，真實的數(shù)字是一個企業(yè)賴以生存與發(fā)展的基石，只有向領(lǐng)導(dǎo)提供真實可參的業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)，才能使單位的領(lǐng)航者不至做出錯誤的決策，使各項業(yè)務(wù)經(jīng)營不至落入惡性發(fā)展的怪圈。每天確保承保臺賬的正確更新，進(jìn)行各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計分析，及時發(fā)送短信是我每天工作的必修課，我還每周按照領(lǐng)導(dǎo)的要求統(tǒng)計周會報表數(shù)據(jù)并公布，時刻準(zhǔn)備給單位提供近期各項業(yè)務(wù)經(jīng)營狀的有用信息。
二、應(yīng)收是銷售管理崗的重要職責(zé)
每月我都會根據(jù)財務(wù)部門提供的應(yīng)收清單聯(lián)系銷售人員進(jìn)行核對催繳，為銷售人員編制相應(yīng)的個人應(yīng)收清單。我們機(jī)構(gòu)個別賬齡比較長的單子也比較多，對于這些我會不定時從報表系統(tǒng)導(dǎo)出清單對銷售人員進(jìn)行催繳。
三、續(xù)保數(shù)據(jù)的管理也是我工作崗位的重要部分，
20__年初分公司開始重視續(xù)保工作，每月開始下發(fā)機(jī)構(gòu)續(xù)保清單。但是由于我們機(jī)構(gòu)系統(tǒng)錄入等問題，無法區(qū)分實際錄入情況，每個月我都會根據(jù)分公司下發(fā)的清單和臺帳進(jìn)行匹配，重新編輯實際業(yè)務(wù)員，并且為了各團(tuán)隊感官和實際打印的需要進(jìn)行了排列。提前一個月左右下發(fā)實用的清單至各個團(tuán)隊及續(xù)保部，以便續(xù)保工作的順利開展。平時業(yè)務(wù)員需要本人的續(xù)保數(shù)據(jù)的時候我也盡力配合幫助查詢。
四、手續(xù)費(fèi)結(jié)算是我的重要工作
每個月我都會根據(jù)財務(wù)提供的實收清單，制作代理業(yè)務(wù)清單，發(fā)放清單等給銷售人員開票或直接結(jié)算手續(xù)費(fèi)，在這方面我養(yǎng)成了嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的作風(fēng)，和銷售人員的互動也比較多，在清單的核對，費(fèi)用結(jié)算等方面的各種疑問我都會熱情解答和處理。
五、各類報表的統(tǒng)計也占據(jù)了我工作的很多時間
對于協(xié)會有每個月的保險數(shù)據(jù)報表;對于政府部門也有每個季度的政府招標(biāo)車輛報告;有分公司業(yè)管部的卡單績效的統(tǒng)計表，對于分公司市場部有每個月的績效統(tǒng)計表，團(tuán)隊長季度考核，新車獎勵，手續(xù)費(fèi)匯總表等。此外還有渠道部每個月拓展津貼，出單補(bǔ)助等統(tǒng)計表。
以上也是我工作內(nèi)容的一小部分，此外我還負(fù)責(zé)銷售系列考核數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，分公司產(chǎn)能數(shù)據(jù)的核對，費(fèi)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核對修改等工作量也比較大的工作。對于以上工作在20__年我也取得了不少成績，比如每個月費(fèi)控系統(tǒng)的數(shù)據(jù)修改和績效的統(tǒng)計在機(jī)構(gòu)中時間排名一直比較靠前，不拖工資發(fā)放的后腿。我的數(shù)據(jù)處理能力也比之前得到了很大提升，學(xué)到了很多EXCEL的新技巧，節(jié)省了很多工作處理時間。當(dāng)然也有一些不足，因為數(shù)據(jù)的繁瑣性，很多人工處理的時候難免也會出錯，需要核對糾正。我的性子也比較急，在有的工作方面比較容易急躁或者缺乏耐心。
總體來說每個月的工作時間我都比較充實，對于自己這一年的工作我也有如下體會：
1、做事情還是要保持一顆積極向上的心，保持良好的心態(tài)。心態(tài)要放平穩(wěn)，不要患得患失，路是自己選擇的'，既來之則安之，一心把目前的事情做好即可。
2、多聽，多學(xué)，多問，多想，做事要有計劃有條理。
3、不管什么技術(shù)，專業(yè)與否不重要，能提高工作效率就可以學(xué)以致用。
一年的時光，也想對公司提出點建議：一是希望能改善下軟硬件系統(tǒng)，能讓我的手工時代早點結(jié)束。二是希望各崗位分工能更明確點，相應(yīng)職責(zé)明確，工作分配責(zé)任制，不推諉。
回顧以往，展望未來
1、希望繼續(xù)緊跟公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項工作。
2、做好自己的基礎(chǔ)工作，確保正確性和時間性。
3、做好銷售支持，搭建數(shù)據(jù)平臺，促進(jìn)各團(tuán)隊成長。
4、專業(yè)更強(qiáng)，技術(shù)更強(qiáng)
我很喜歡，我很珍惜我現(xiàn)在的工作機(jī)會，在接下去的工作中，我會繼續(xù)保持我工作的熱情，做到盡善盡美，不讓領(lǐng)導(dǎo)失望，我會用我的真誠和服務(wù)贏得感動，詳細(xì)內(nèi)容全文。
進(jìn)入__已經(jīng)有4個年頭了，真快啊!四年的時間可以發(fā)生很多很多的事情，但我依然堅守在客服這個崗位上。4年前，我還有個剛從大學(xué)畢業(yè)的職場菜鳥，現(xiàn)如今已經(jīng)是一位孩子的媽媽了，周圍的人和事都在發(fā)生著變化，只有我這顆愛國壽的心始終未曾動搖。所以當(dāng)我還在休產(chǎn)假時，領(lǐng)導(dǎo)告知柜面人手已經(jīng)嚴(yán)重不足時，我義不容辭地放棄自己年幼的孩子，交給媽媽代為撫養(yǎng)，自己就立馬回到工作崗位上。今年年中全市的崗位競選使得公司人員崗位大變動，我也有幸被提升為了__縣支公司客戶服務(wù)中心的主辦。這是領(lǐng)導(dǎo)對我工作的肯定，我也會再接再厲。當(dāng)然，這就要求我對工作也要更加的有責(zé)任心，正所謂“在其位，謀其職，盡其責(zé)”，一個員工最起碼的職業(yè)道德就是對工作有責(zé)任心，我也一直以此為律己。當(dāng)然，完無完人，回顧這4年來的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持和幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好的完成了自己的本職工作。現(xiàn)將今年的工作情況總結(jié)如下：
一、日常工作回顧
來公司工作已經(jīng)4年多，一直在客戶服務(wù)中心任職，日常的工作也都是按部就班，工作模式?jīng)]有多大的變化。但是公司的制度年年變，月月變，這就使得柜面的服務(wù)要做到更加到位，加上今年____評選省級文明城市，于是縣里也有在進(jìn)行縣級文明柜面的活動。在信息科技發(fā)達(dá)，人們視覺感官強(qiáng)烈的21世紀(jì)，人們最在意的就是服務(wù)，很多商家都是用服務(wù)打開市場。同樣作為銷售為主的人壽公司，身為人壽公司的柜面服務(wù)人員更是深知其重要性。今年9月份的時候，省公司要求全省完成集團(tuán)老業(yè)務(wù)的月轉(zhuǎn)年的工作，我們__公司有325單。一接到這個同事，我們就在陳燕經(jīng)理的帶領(lǐng)下開始工作，但是325單中有將近200多單是沒有留存電話號碼和身份鎮(zhèn)號碼的，這就使我們的工作陷入了瓶頸。最后，在市公司領(lǐng)導(dǎo)的建議下，走訪了坐在客戶的居委會。然后，我們就在晚上下班后一個一個打電話確認(rèn)，由于老業(yè)務(wù)的被保險人都是年過半百的人，幾乎全部都人不清楚月轉(zhuǎn)年到底是個什么保全作業(yè)，于是乎，每打一個電話之前，我們都要把每個保單的領(lǐng)取金額，領(lǐng)取時間，打入的是哪張卡，還有幾期未領(lǐng)取等等~~，幾通電話下來，我們的喉嚨也都是口干舌燥，第二天客戶來辦理時候，還要解釋一番。這種種的辛苦真的只有身處其中才能體會的到，但是，我們依舊沒有放棄，用我們真誠的態(tài)度和微笑，得到了很多伯伯阿姨的支持。在12月7日晚上，已經(jīng)超額完成了省公司布置的任務(wù)。
二、工作中存在的優(yōu)點和不足
我工作中的優(yōu)點是：有較強(qiáng)的適應(yīng)環(huán)境的能力，和同事關(guān)系融洽，工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，效率高，不恥下問，不遲到，不早退。在辦理業(yè)務(wù)時，有耐心，態(tài)度和善，微笑服務(wù)。當(dāng)然，在工作中我也存在著不足，有時做事為求速率，導(dǎo)致質(zhì)量不高，還有點馬虎，但是，我會在今后的工作中發(fā)揚(yáng)自己的長處，改正自己的不足。
我很喜歡，我很珍惜我現(xiàn)在的工作機(jī)會，在接下去的工作中，我會繼續(xù)保持我工作的熱情，做到盡善盡美，不讓領(lǐng)導(dǎo)失望，我會用我的真誠和服務(wù)贏得感動!
一、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：
我個人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在__年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成。
根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設(shè)了一個柜臺，由專人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設(shè)個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高。
盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費(fèi)用的機(jī)會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。 所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個人以為，我行的保險代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段?，F(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那?
二、找出問題的癥結(jié)所在：
首先，我認(rèn)為，我們對待銀行保險的認(rèn)識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。
(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：
1、有一定風(fēng)險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。
2、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。
那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：
1、活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長期投資的產(chǎn)品，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質(zhì)決定的。
2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負(fù)面影響也最大。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。